• Comprendre les enjeux des procédures de lutte antiblanchiment et financement de terrorisme
• Connaître les obligations de vigilance et de contrôle
• Acquérir une culture de risque et de vigilance antiblanchiment et financement de terrorisme

Toute personne en charge du contrôle, de la lutte antiblanchiment et financement de terrorisme

Cadre réglementaire général

• transposition des textes de l’UEMOA en droit interne
• identification de la relation d’affaires
• cartographie des risques de blanchiment
• niveau de vigilance standard/allégé/renforcé
• contrôle de la contractualisation sur l’objet et la nature de la relation/des opérations

Présentation de GIABA

• organisation
• missions et chiffres de GIABA

Obligations à la charge des établissements

• définition de procédures internes
• plan de formation
• nomination d’un responsable de la lutte antiblanchiment, d’un correspondant et déclarant GIABA
• surveillance des clients et des opérations
• limites : blanchiment et non-ingérence, blanchiment et libertés

Mobiliser les collaborateurs

• maîtriser les règles et les procédures internes
• surveiller les opérations et les comportements atypiques
• déclarer le soupçon

Déclaration de soupçon : principe, fond et forme

• critères
• formulation
• transmission de la déclaration de soupçon
• mesures préventives suite à une déclaration de soupçon
• exemples issus de l’expérience du formateur
• sanctions en cas d’omission de déclaration

Cas pratique : établir une déclaration de soupçon

Techniques de mise en alerte et actions à mener

• identifier les clients et les types d’opérations à surveiller
• Know Your Customer : socle fondamental de la lutte contre le blanchiment et le financement de terrorisme
• profil des clients suspects
• opérations à surveiller

Partage d’expériences : communication des informations, secret professionnel, confidentialité, conservation des documents, comment concilier les obligations réglementaires et les impératifs commerciaux ?

Manquements à la réglementation

• sanctions disciplinaires et administratives
• sanctions pécuniaires
• sanctions pénales
• risque d’image et réputation

Étude de cas : analyser des cas concrets à la lumière de la jurisprudence de la jurisprudence récente

Apports théoriques et alternance d’exposés et de cas pratiques
Positionnement : Entretien téléphonique, Questionnaire d’évaluation des attentes, Questionnaire d’évaluation de niveau
Évaluation : Exercice de synthèse noté, Tour de table, Évaluation des acquis
Rôle du formateur : Présentation d’un apport théorique, Organisation de jeux de rôles, Évaluation des acquis des participants
Documents : Manuel pédagogique, Copie du diaporama, Attestation de fin de formation
Moyens pédagogiques : Vidéo projecteur – Tableaux blancs – Supports de cours

Dans le cadre d’une formation en classe virtuelle :

le support de cours sera dématérialisé et transmis par e-mail ;
un lien de connexion à la plateforme sera envoyé 24 h avant le début de la formation.

Avant la formation :

Un questionnaire d’analyses des besoins est transmis aux participants afin que le formateur puisse adapter sa formation aux attentes et aux besoins exprimés. Ce questionnaire permet également l’évaluation des prérequis, et de s’assurer de la bonne adéquation entre les attentes du futur apprenant par rapport au contenu de la formation.
Pour les formations individualisées et spécifiques (intra), un audit téléphonique préalable est organisé entre le formateur et le pilote de la formation de notre client. Cet entretien téléphonique permet de déterminer la meilleure approche pédagogique et d’obtenir les informations nécessaires à l’élaboration d’un programme sur-mesure.
Dans le cadre d’une formation à distance, un lien de connexion à la plateforme est transmis 24 h avant le début de la formation.
Pendant la formation :

• Accueil des participants.
• Tour de table.
• Présentation du programme et des objectifs de la formation.
• Déroulement de la formation avec alternance d’apports théoriques et de cas pratiques (exercices, quizz, QCM, exercices à l’oral…).
• Un suivi continu de formation et des échanges entre le formateur et les apprenants permettant de mesurer la compréhension et l’assimilation des savoirs et savoir-faire.

En fin de journée : Un point est effectué sur ce qui a été étudié dans la journée afin de s’assurer que tout a bien été assimilé et de pouvoir éventuellement reprendre certaines parties en fonction des retours des apprenants. Compte rendu journalier oral du formateur après de notre équipe pédagogique.
En fin de formation :Un questionnaire d’évaluation des acquis permet de mesurer les connaissances acquises pendant la formation et d’établir un niveau d’acquisition (hors parcours certifiant).
Une fiche d’évaluation à chaud permet d’avoir un retour sur les conditions de déroulement de la formation et d’évaluer le ressenti et la satisfaction de chaque participant.
Clôture de session et évaluation à chaud en fin de formation :

Dans le cadre d’une formation en présentiel.

D’une part « avec le formateur » pour favoriser l’échange entre les différentes parties.
D’autre part « sans le formateur » pour laisser la possibilité aux apprenants de s’exprimer librement et d’exposer les éventuelles difficultés rencontrées.
Dans le cadre d’une formation à distance en “classe virtuelle”.

La clôture est réalisée par notre formateur.

Retour auprès des prescripteurs de la formation :

Appel téléphonique afin de faire le point sur ce qui a été transmis durant la formation, de savoir si le besoin est satisfait et si d’autres besoins sont apparus. Le résultat des questionnaires à chaud est transmis auprès des différentes parties prenantes (client, formateur, 3FPT, apprenants…). Mesure de l’utilisation des acquis de la formation avec un questionnaire d’évaluation à froid (transmis par mail plusieurs semaines ou plusieurs mois après la session d’apprentissage).