Le “cash management” est une technique qui permet de valoriser les flux financiers et bancaires d’une entreprise. Le trésorier se doit de maîtriser l’ensemble des aspects : définition d’une stratégie de trésorerie de groupe, choix des outils de gestion, centralisation des flux.

Cette formation “Cash Management et optimisation des flux de trésorerie” vous permettra de :

• Identifier les enjeux juridiques, fiscaux et bancaires
• Maîtriser le contexte technique et les outils
• Sélectionner les meilleures techniques de gestion et de couverture des risques en conformité avec le cadre réglementaire.

Directeurs financiers, Trésoriers, Contrôleurs de gestion

Identifier l’intérêt et les objectifs du cash management

• Objectifs et tâches confiés à la trésorerie centrale
• Évaluation des gains réalisables grâce à la mise en place d’une trésorerie groupe

Cerner le rôle du trésorier

• Établir des prévisions de trésorerie et tenir à jour les informations indispensables aux prévisions
• Négocier avec les banques

Définir la stratégie de trésorerie de groupe

• Cerner les questions clés et les éléments à cartographier
• Connaître les différents niveaux de centralisation
• Maîtriser la réglementation applicable et les contraintes juridiques et fiscales
• Préparer l’appel d’offres et sélectionner les prestataires
• Choix entre centralisation, décentralisation ou niveau intermédiaire et sur la recherche du degré de centralisation satisfaisant
• Mettre en place la centralisation et optimiser les flux

Centraliser la gestion des besoins et des excédents de trésorerie

• Lock-box : une méthode de réduction de l’en-cours de trésorerie
• Cash pooling, les schémas classiques
• Opter pour une solution monobanque ou banque ” overlay “

Gérer la couverture des risques de change, de taux

• Le risque de taux sur le bilan et le compte de résultat de l’entreprise
• Le risque de change et sa mesure
• Détermination d’un cours budget pour le change

Organiser la centralisation des paiements : payment factory

• Évaluer les apports et facteurs clés de succès d’un dispositif de netting des factures intragroupes
• Choisir les outils de gestion adéquats
• Étude de cas : exemple d’optimisation d’un netting

Organiser les circuits d’information

• Les données de marché
• Les logiciels de trésorerie de groupe : identifier les fonctionnalités nécessaires

Identifier les outils de connexion bancaire

• Les plates-formes automatisées et sécurisées de traitement des paiements
• Étude de cas : exemples d’implémentations

Renégocier sa relation bancaire

• Les critères d’évaluation bancaires de l’entreprise
• Préparation et techniques de négociation
• Exercice d’application : organisation des relations entre la trésorerie centrale, les filiales et le partenaire choisi

Apports théoriques et alternance d’exposés et de cas pratiques
Positionnement : Entretien téléphonique, Questionnaire d’évaluation des attentes, Questionnaire d’évaluation de niveau
Évaluation : Exercice de synthèse noté, Tour de table, Évaluation des acquis
Rôle du formateur : Présentation d’un apport théorique, Organisation de jeux de rôles, Évaluation des acquis des participants
Documents : Manuel pédagogique, Copie du diaporama, Attestation de fin de formation
Moyens pédagogiques : Vidéo projecteur – Tableaux blancs – Supports de cours

Dans le cadre d’une formation en classe virtuelle :

le support de cours sera dématérialisé et transmis par e-mail ;
un lien de connexion à la plateforme sera envoyé 24 h avant le début de la formation.

Avant la formation :

Un questionnaire d’analyses des besoins est transmis aux participants afin que le formateur puisse adapter sa formation aux attentes et aux besoins exprimés. Ce questionnaire permet également l’évaluation des prérequis, et de s’assurer de la bonne adéquation entre les attentes du futur apprenant par rapport au contenu de la formation.
Pour les formations individualisées et spécifiques (intra), un audit téléphonique préalable est organisé entre le formateur et le pilote de la formation de notre client. Cet entretien téléphonique permet de déterminer la meilleure approche pédagogique et d’obtenir les informations nécessaires à l’élaboration d’un programme sur-mesure.
Dans le cadre d’une formation à distance, un lien de connexion à la plateforme est transmis 24 h avant le début de la formation.
Pendant la formation :

• Accueil des participants.
• Tour de table.
• Présentation du programme et des objectifs de la formation.
• Déroulement de la formation avec alternance d’apports théoriques et de cas pratiques (exercices, quizz, QCM, exercices à l’oral…).
• Un suivi continu de formation et des échanges entre le formateur et les apprenants permettant de mesurer la compréhension et l’assimilation des savoirs et savoir-faire.

En fin de journée : Un point est effectué sur ce qui a été étudié dans la journée afin de s’assurer que tout a bien été assimilé et de pouvoir éventuellement reprendre certaines parties en fonction des retours des apprenants. Compte rendu journalier oral du formateur après de notre équipe pédagogique.
En fin de formation :Un questionnaire d’évaluation des acquis permet de mesurer les connaissances acquises pendant la formation et d’établir un niveau d’acquisition (hors parcours certifiant).
Une fiche d’évaluation à chaud permet d’avoir un retour sur les conditions de déroulement de la formation et d’évaluer le ressenti et la satisfaction de chaque participant.
Clôture de session et évaluation à chaud en fin de formation :

Dans le cadre d’une formation en présentiel.

D’une part « avec le formateur » pour favoriser l’échange entre les différentes parties.
D’autre part « sans le formateur » pour laisser la possibilité aux apprenants de s’exprimer librement et d’exposer les éventuelles difficultés rencontrées.
Dans le cadre d’une formation à distance en “classe virtuelle”.

La clôture est réalisée par notre formateur.

Retour auprès des prescripteurs de la formation :

Appel téléphonique afin de faire le point sur ce qui a été transmis durant la formation, de savoir si le besoin est satisfait et si d’autres besoins sont apparus. Le résultat des questionnaires à chaud est transmis auprès des différentes parties prenantes (client, formateur, 3FPT, apprenants…). Mesure de l’utilisation des acquis de la formation avec un questionnaire d’évaluation à froid (transmis par mail plusieurs semaines ou plusieurs mois après la session d’apprentissage).