• Maîtriser les différents types d’effet de commerce ;
• Comprendre le mode de traitement des effets échus et non échus ;
• Optimiser la gestion des effets en portefeuille ;
• Maîtriser les risques opérationnels liés à la gestion des effets de commerce ;
• Mieux organiser les Opérations bancaires de la banque ;
• Connaître les outils, le mode et les risques inhérents aux pratiques de SICA – UEMOA;
• Auditer et contrôler efficacement les Opérations bancaires locales.

• Direction des Opérations ; Chargés de SICA ; Chefs d’agence ;
• Contrôleurs Permanents ; Auditeurs ; Services des risques bancaires ;
• Service Informatique ; Organisateur ; Contrôleurs de gestion.
• Back-office bancaire ; Service de Trésorerie ; Services financiers.

Introduction

Traitement Manuel D’un Effet De Commerce

Définition

• Effet De Commerce
• Effet à l’encaissement
• Effet non échu
• Effet à l’escompte
• Types d’effet

Gestion D’un Portefeuille D’effet

• Notion de portefeuille
• Traitement d’un effet en bilatéral
• Risque opérationnel lié à la gestion du portefeuille d’effets
• Risque juridique lié à la gestion des effets

Cas Pratiques : Évaluation des acquis (qcm) + échanges libres.

Traitement Automatise Des Effets

Notion De Compensation Interbancaire

• Compensation manuelle
• Traitement d’un effet dans SICA-UEMOA
• Rejet d’un effet dans SICA-UEMOA
• Incident bancaire sur effet

Mécanisme D’encaissement Des Effets Dans Sica-Uemoa

• Gestion des effets avec présence d’interface
• Gestion des effets sans interface
• Gestion d’un effet escompté

Gestion Des Risques

• Risque opérationnel
• Risque de crédit
• Risque juridique
• Risque technologique
• Risque systémique

Cas Pratiques : Évaluation des acquis (qcm) + échanges libres.

Perspectives De Gestion via Sica-Uemoa

Rappels De La Reforme Des Systèmes Et Moyens De Paiement

• Objectifs de la réforme
• Les sous-systèmes de la réforme
• Rappel des limites du traitement manuel

Perspectives De Normalisation Des Effets De Commerce

• Notion De Comité De Normalisation
• Problème lié au support papier
• Gestion des coûts liés à un effet normalisé
• Numérisation des effets de commerce

Nécessité D’amélioration Du Cadre Juridique

• Effet À L’encaissement
• Effet escompté
• Effet libellé en autre devise

Cas Pratiques : Évaluation des acquis (qcm) + échanges libres.

Apports théoriques et alternance d’exposés et de cas pratiques
Positionnement : Entretien téléphonique, Questionnaire d’évaluation des attentes, Questionnaire d’évaluation de niveau
Évaluation : Exercice de synthèse noté, Tour de table, Évaluation des acquis
Rôle du formateur : Présentation d’un apport théorique, Organisation de jeux de rôles, Évaluation des acquis des participants
Documents : Manuel pédagogique, Copie du diaporama, Attestation de fin de formation
Moyens pédagogiques : Vidéo projecteur – Tableaux blancs – Supports de cours

Dans le cadre d’une formation en classe virtuelle :

le support de cours sera dématérialisé et transmis par e-mail ;
un lien de connexion à la plateforme sera envoyé 24 h avant le début de la formation.

Avant la formation :

Un questionnaire d’analyses des besoins est transmis aux participants afin que le formateur puisse adapter sa formation aux attentes et aux besoins exprimés. Ce questionnaire permet également l’évaluation des prérequis, et de s’assurer de la bonne adéquation entre les attentes du futur apprenant par rapport au contenu de la formation.
Pour les formations individualisées et spécifiques (intra), un audit téléphonique préalable est organisé entre le formateur et le pilote de la formation de notre client. Cet entretien téléphonique permet de déterminer la meilleure approche pédagogique et d’obtenir les informations nécessaires à l’élaboration d’un programme sur-mesure.
Dans le cadre d’une formation à distance, un lien de connexion à la plateforme est transmis 24 h avant le début de la formation.
Pendant la formation :

• Accueil des participants.
• Tour de table.
• Présentation du programme et des objectifs de la formation.
• Déroulement de la formation avec alternance d’apports théoriques et de cas pratiques (exercices, quizz, QCM, exercices à l’oral…).
• Un suivi continu de formation et des échanges entre le formateur et les apprenants permettant de mesurer la compréhension et l’assimilation des savoirs et savoir-faire.

En fin de journée : Un point est effectué sur ce qui a été étudié dans la journée afin de s’assurer que tout a bien été assimilé et de pouvoir éventuellement reprendre certaines parties en fonction des retours des apprenants. Compte rendu journalier oral du formateur après de notre équipe pédagogique.
En fin de formation :Un questionnaire d’évaluation des acquis permet de mesurer les connaissances acquises pendant la formation et d’établir un niveau d’acquisition (hors parcours certifiant).
Une fiche d’évaluation à chaud permet d’avoir un retour sur les conditions de déroulement de la formation et d’évaluer le ressenti et la satisfaction de chaque participant.
Clôture de session et évaluation à chaud en fin de formation :

Dans le cadre d’une formation en présentiel.

D’une part « avec le formateur » pour favoriser l’échange entre les différentes parties.
D’autre part « sans le formateur » pour laisser la possibilité aux apprenants de s’exprimer librement et d’exposer les éventuelles difficultés rencontrées.
Dans le cadre d’une formation à distance en “classe virtuelle”.

La clôture est réalisée par notre formateur.

Retour auprès des prescripteurs de la formation :

Appel téléphonique afin de faire le point sur ce qui a été transmis durant la formation, de savoir si le besoin est satisfait et si d’autres besoins sont apparus. Le résultat des questionnaires à chaud est transmis auprès des différentes parties prenantes (client, formateur, 3FPT, apprenants…). Mesure de l’utilisation des acquis de la formation avec un questionnaire d’évaluation à froid (transmis par mail plusieurs semaines ou plusieurs mois après la session d’apprentissage).